人民銀行安徽省分行：打好“組合牌” 推進(jìn)涉詐“資金鏈”治理取得新成效
近年來，人民銀行安徽省分行堅(jiān)持以人民為中心，認(rèn)真貫徹落實(shí)人民銀行總行、安徽省聯(lián)席會(huì)議關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的要求，立足省情打好“四張牌”，持續(xù)推進(jìn)金融行業(yè)涉詐“資金鏈”治理向縱深推進(jìn)。
打好“機(jī)制牌”，筑牢反詐工作制度保障
人民銀行安徽省分行黨委高度重視，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作作為“我為群眾辦實(shí)事”的切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，多次召開涉詐治理專項(xiàng)會(huì)議，全面統(tǒng)籌部署、扎實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)工作。
對(duì)內(nèi)，構(gòu)建了支付結(jié)算、反洗錢、外匯管理等部門分工明確、職責(zé)清晰、緊密協(xié)作的工作格局，夯實(shí)“資金鏈”綜治機(jī)制；對(duì)外，持續(xù)強(qiáng)化公安、金融、通信、市場(chǎng)監(jiān)管綜合治理，建立信息共享機(jī)制，不斷提升聯(lián)合打擊質(zhì)效。印發(fā)《安徽省金融機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)工作方案》，將反詐工作作為一項(xiàng)重要政治任務(wù)抓緊抓實(shí)抓好，堅(jiān)決遏制此類犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)。
打好“先手牌”，強(qiáng)化銀行賬戶源頭治理
開展存量賬戶排查清理工作，先后下發(fā)《2023年安徽省個(gè)人銀行賬戶“減存量 控風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)行動(dòng)工作方案》《2023年安徽省“溯根源 堵漏洞”企業(yè)銀行結(jié)算賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理工作方案》，聚焦重點(diǎn)賬戶及其異常情形，在全省范圍內(nèi)開展存量賬戶排查清理工作。
截至目前，個(gè)人賬戶共計(jì)排查9395萬(wàn)戶，企業(yè)賬戶共計(jì)排查127萬(wàn)戶，對(duì)其中3750余萬(wàn)戶采取合理分類處置措施，嚴(yán)把新增賬戶審核關(guān)，堅(jiān)持“多問一問、多看一看”，強(qiáng)化異常開戶審核和開戶數(shù)量管理，識(shí)別客戶身份、了解開戶目的，讓詐騙分子無(wú)處遁形。建立健全賬戶分類分級(jí)管理機(jī)制，根據(jù)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)特征匹配賬戶功能。
打好“精準(zhǔn)牌”，推動(dòng)“資金鏈”治理見實(shí)效
精準(zhǔn)研判，提升涉詐異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)識(shí)別能力。以可疑賬戶“灰名單”工具為主、部分分行開發(fā)的賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)為輔，及時(shí)共享全國(guó)涉案賬戶信息、可疑線索，利于篩查新開戶、掛失補(bǔ)卡人員身份信息。指導(dǎo)轄內(nèi)銀行不斷完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型。指導(dǎo)銀行運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，加快風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警攔截技術(shù)研發(fā)，及時(shí)把握轄內(nèi)賬戶風(fēng)險(xiǎn)新特征、新變化，有針對(duì)性地更新技防程序、改善技防策略，不斷提升風(fēng)控措施精準(zhǔn)性、有效性。2023年以來，全省銀行機(jī)構(gòu)新建186個(gè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（模塊），排查管控賬戶5.4萬(wàn)余戶。配合省聯(lián)席辦建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙潛在受害人銀行結(jié)算賬戶保護(hù)機(jī)制，指導(dǎo)銀行對(duì)公安機(jī)關(guān)預(yù)警的潛在受害人實(shí)施資金保護(hù)措施，2023年以來，共對(duì)8.19萬(wàn)名電信網(wǎng)絡(luò)詐騙潛在被害人采取保護(hù)性措施，緊急止付63.82萬(wàn)個(gè)銀行賬戶，保護(hù)金額14.36億元。
精準(zhǔn)打擊，完善涉詐異常賬戶和可疑交易倒查排查及通報(bào)整治機(jī)制。自主開發(fā)“斷卡”行動(dòng)涉案賬戶倒查及統(tǒng)計(jì)分析工具，組織銀行對(duì)涉案賬戶開展倒查排查，對(duì)省聯(lián)席辦提供的全國(guó)涉案賬戶數(shù)據(jù)按照13個(gè)緯度進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)分析，按周通報(bào)。建立問責(zé)機(jī)制，定期發(fā)布工作簡(jiǎn)報(bào)，按月通報(bào)全省涉案賬戶總體情況，密集提示督導(dǎo)。2023年以來，共計(jì)下發(fā)14期工作簡(jiǎn)報(bào)，對(duì)15家銀行開展約談，對(duì)4家涉案賬戶高發(fā)機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)并下發(fā)監(jiān)管意見函。建立警銀協(xié)作雙向聯(lián)動(dòng)機(jī)制，配合省公安廳落實(shí)涉案賬戶重點(diǎn)機(jī)構(gòu)“紅黃牌”機(jī)制。
精準(zhǔn)操作，暢通社會(huì)公眾異議申訴救濟(jì)渠道。加大信息公示，暢通維權(quán)渠道，以“渠道暢通、有誤必糾”為目標(biāo)，指導(dǎo)銀行在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置公布“三級(jí)咨詢投訴電話”，保護(hù)人民群眾合法權(quán)益。加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)，充分壓實(shí)人民銀行屬地監(jiān)管職責(zé)，持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)防控策略，著力強(qiáng)化賬戶管控輿情監(jiān)測(cè)，及時(shí)關(guān)注苗頭性、傾向性問題，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件抓早抓小、妥善處置。
打好“宣傳牌”，持續(xù)加強(qiáng)警示宣傳教育
多方協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，建立常態(tài)化宣傳機(jī)制。根據(jù)第一批100個(gè)“反電詐宣傳教育基地”建設(shè)情況，組織開展第二批50個(gè)“反電詐教育基地”創(chuàng)建活動(dòng)，打造金融反詐的教育點(diǎn)、金融知識(shí)的宣傳站、老年人跨越“數(shù)字鴻溝”的智慧橋以及戶外勞動(dòng)者的便民區(qū)，以點(diǎn)帶面，擴(kuò)大宣傳影響力。
立足省域特色，打造宣傳亮點(diǎn)。聯(lián)合安徽省委宣傳部、安徽省公安廳開展安徽省金融行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳暨“支付小皖走江淮”活動(dòng)，在全省接力開展反詐快閃宣傳活動(dòng)，融入地方特色，吸引群眾廣泛，線上直播觀看人數(shù)共計(jì)13萬(wàn)余人次，線下網(wǎng)點(diǎn)累計(jì)打卡3000人次。全面提升省內(nèi)宣傳覆蓋面，依托安徽省支付日歷發(fā)布17期反詐專題宣傳日歷，開展11輪122期有獎(jiǎng)答題活動(dòng)。制作反詐主題曲，打造鏗鏘有力、曲風(fēng)明快的反詐主題曲《金色夢(mèng)想》，并被國(guó)家反詐中心微信公眾號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)。
將反詐宣傳納入金融從業(yè)人員必修課。組織全省人民銀行系統(tǒng)、金融機(jī)構(gòu)開展反詐法宣傳工作，通過“五進(jìn)”形式對(duì)重點(diǎn)人群開展宣傳教育，讓群眾充分理解政策舉措和意圖。通過領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭學(xué)習(xí)、從業(yè)人員全面系統(tǒng)學(xué)習(xí)、重點(diǎn)人員案例實(shí)踐學(xué)習(xí)，及時(shí)掌握犯罪特點(diǎn)及形勢(shì)，守護(hù)好金融“預(yù)警”防線。
原標(biāo)題：人民銀行安徽省分行：打好“組合牌” 推進(jìn)涉詐“資金鏈”治理取得新成效
文章來源：http://www.ahssrcbank.com/info/1014/2733.htm
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