警銀聯(lián)動(dòng)阻詐騙 筑牢反詐防火墻 ——蕪湖津盛農(nóng)商銀行成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案
4月11日，蕪湖津盛農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)部憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和高效的警銀協(xié)作機(jī)制，成功攔截了一起以“包裝流水”為名的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。
當(dāng)日，該行反詐預(yù)警系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到桂先生賬戶存在異常交易特征后，立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管控措施，暫停其非柜面交易功能。經(jīng)會(huì)計(jì)主管深入核查流水、核實(shí)客戶職業(yè)及住址信息，并結(jié)合面對(duì)面溝通，發(fā)現(xiàn)桂先生因資金短缺輕信網(wǎng)絡(luò)貸款騙局，被不法分子以“刷流水提升貸款額度”為由誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬。
在分析交易流水時(shí)，工作人員發(fā)現(xiàn)桂先生賬戶于4月10日接收一筆5000元跨行來(lái)賬后，被要求將資金轉(zhuǎn)至甘肅某異地賬戶。結(jié)合交易對(duì)手特征及“刷流水”詐騙常見手法，營(yíng)業(yè)部迅速通過(guò)蕪湖市警銀聯(lián)動(dòng)平臺(tái)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)線索，并對(duì)賬戶采取保護(hù)性管控措施。轄區(qū)民警接報(bào)后第一時(shí)間到場(chǎng)，向客戶揭露電信詐騙套路，普及反詐知識(shí)。桂先生幡然醒悟，主動(dòng)放棄轉(zhuǎn)賬，并表示將提高警惕，遠(yuǎn)離非法網(wǎng)絡(luò)貸款活動(dòng)。
作為地方金融反詐先鋒，蕪湖津盛農(nóng)商銀行始終將守護(hù)群眾“錢袋子”作為重要使命，通過(guò)常態(tài)化開展反詐宣傳、強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別培訓(xùn)、優(yōu)化智能風(fēng)控系統(tǒng)等多措并舉，筑牢金融安全防線。近年來(lái)，該行深化警銀協(xié)作機(jī)制，依托數(shù)據(jù)共享和快速響應(yīng)通道，多次精準(zhǔn)攔截涉詐交易，有效保護(hù)客戶資金安全。未來(lái)，蕪湖津盛農(nóng)商銀行將繼續(xù)踐行社會(huì)責(zé)任，以更生動(dòng)的宣教形式、更嚴(yán)密的風(fēng)控體系、更緊密的聯(lián)防聯(lián)控，與社會(huì)各界攜手構(gòu)建“全民反詐、全社會(huì)反詐”新格局，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)農(nóng)金力量。
溫馨提示：網(wǎng)絡(luò)貸款凡需“刷流水”“交保證金”均為詐騙！蕪湖津盛農(nóng)商銀行提醒廣大市民：提高防范意識(shí)，選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，守護(hù)個(gè)人信息與財(cái)產(chǎn)安全。如遇可疑情況，請(qǐng)立即撥打110或聯(lián)系銀行網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)！
原標(biāo)題：警銀聯(lián)動(dòng)阻詐騙 筑牢反詐防火墻 ——蕪湖津盛農(nóng)商銀行成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案
文章來(lái)源：http://www.whjsrcb.com/info/1044/4026.htm
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